Strona główna Szkolenia Studium Doradztwa Finansowego - poziom I
Szkolenie: Studium Doradztwa Finansowego - poziom I
Kategoria: RACHUNKOWOŚĆ I FINANSE / Finanse
Szkolenie zamknięte
Najedź kursorem na daną ikonkę aby dowiedzieć się więcej
Osoba kontaktowa:
tel.: 022 826 99 24
email: sekretariat@wib.org.pl
| Tytuł: | Kurs: Studium Doradztwa Finansowego - poziom I |
|---|---|
| Kategoria: | RACHUNKOWOŚĆ I FINANSE / Finanse |
| Metodyka: | Wykłady |
| Opis: | Uzyskasz wiedzę na temat kompleksowego pakietu usług i produktów finansowych oferowanych klientowi indywidualnemu przez banki i instytucje finansowe Będziesz potrafił: zdiagnozować kluczowe potrzeby klienta w głównych obszarach planowania finansowego i jego profil ryzyka dopasować podstawowy pakiet produktów finansowych do potrzeb klienta, uwzględniając uwarunkowania prawne i finansowe Nabędziesz podstawowe umiejętności budowy długoterminowej relacji z klientem Po zdaniu egzaminu końcowego uzyskasz Certyfikat I stopnia z zakresu doradztwa finansowego, sygnowany przez WIB, oparty na standardach i wymogach kwalifikacyjnych wyznaczanych przez Europejskie Stowarzyszenie Planowania Finansowego, EFPA. Certyfikat jest pierwszym krokiem na drodze uzyskania certyfikatu na poziomie Europejskiego Doradcy Finansowego, EFA (European Financial Advisor). |
| Poziom zaawansowania : | początkujący |
| Trenerzy: | Eksperci z obszaru doradztwa finansowego, bankowości, ubezpieczeń, funduszy emerytalnych oraz planowania inwestycyjnego. |
| Program: | Czytaj więcej... Wprowadzenie do planowania finansowego klienta indywidualnego (16 h) Korzyści i trudności planowania finansowego Proces planowania finansowego Nawiązanie relacji z klientem: typy klienta Gromadzenie informacji o kliencie Określenie profilu klienta i jego statusu finansowego Opracowanie, wdrożenie i monitorowanie rozwiązania finansowego zgodnie z „cyklem życia" klienta Etyka zawodu Uwarunkowania prawne doradztwa finansowego (8h) Podstawy prawne: zakres uregulowań Kluczowe elementy umów na rynku usług finansowych Reguły prawne dla produktów finansowych Podstawy matematyki finansowej (12h) Procent prosty i składany; stopa dyskontowa Wartość przyszła pojedynczego przepływu Wartość przyszła strumienia przepływów Wartość bieżąca pojedynczego przepływu Wartość bieżąca strumienia przepływów Nominalna i efektywna stopa procentowa Zysk i stopy zwrotu Rynek finansowy i otoczenie gospodarcze (8h) Cykle makroekonomiczne Wskaźniki i prognozowanie Struktura rynku finansowego i wzajemne zależności pomiędzy jego elementami Makroekonomiczne czynniki kształtujące ceny instrumentów finansowych - typy gospodarek Wybrane produkty bankowe i finansowe (4h) Regularne oszczędzanie Karty bankowe Kredyty samochodowe Leasing Nieruchomości: finansowanie i inwestowanie (8h) Typ nieruchomości Formy zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych Własność nieruchomości Zakup nieruchomości Kredyty bankowe przeznaczone na zakup nieruchomości Amortyzacja/ spłata kredytu Podstawowe czynniki ryzyka związane z kredytowaniem nieruchomości Zabezpieczenia kredytów Ograniczenia w finansowaniu nieruchomości Uwarunkowania prawne zakupu i finansowania nieruchomości Organizacja rynku nieruchomości Inwestycje w nieruchomości: zakup, budowa, wynajem Przykłady praktyczne (przykłady o charakterze warsztatowym) Podstawowe produkty ubezpieczeniowe (8 h) Istota ubezpieczenia - ryzyko i jego ograniczanie, eliminowanie za pomocą rozwiązań ubezpieczeniowych Aspekty prawne ubezpieczeń Ubezpieczenie majątkowe, w tym odpowiedzialności cywilnej i utraty zasobów bieżących Ubezpieczenia na życie Planowanie emerytalne (4h) Rodzaje systemów emerytalnych Plany emerytalne i fundusze Analiza dochodów i potrzeb na emeryturze Elementy składowe planu emerytalnego Planowanie inwestycyjne (16h) Planowanie inwestycyjne Typy inwestorów. Profil ryzyka stan obecny - perspektywy Instrumenty inwestycyjne i ich ryzyko. Obligacje, akcje, fundusze Triada planu inwestycyjnego. Ryzyko-stopa zwrotu-horyzont czasowy inwestycji Wstęp do strategii inwestycyjnych Cele inwestowania. Wstęp do finansów behawioralnych Podstawy podatków dla klienta indywidualnego (8h) Typy transakcji podlegające opodatkowaniu na gruncie CIT, PIT, VAT Podatek od spadków i darowizn oraz podatek od czynności cywilnoprawnych Opodatkowanie osób nieprowadzących działalności gospodarczej Podstawowe modele opodatkowania wykonywanej pracy i zasady ich optymalizacji Podstawy opodatkowania zbycia i najmu nieruchomości oraz ruchomości Podstawy opodatkowania przychodów z kapitałów pieniężnych, art. bankingu, forex`u, inwestycji w wino/whisky, ubezpieczenia z funduszem kapitałowym, wspólne przedsięwzięcia Studium przypadku: propozycja finansowa dla klienta (12h) |
| Wymagania: | Menedżerom i opiekunom klienta indywidualnego, zajmującym się doradztwem finansowym i sprzedażą pakietu produktów w bankach, firmach ubezpieczeniowych, emerytalnych, inwestycyjnych, pośrednictwa finansowego i doradztwa finansowego |
Poleć szkolenie znajomemu
