Strona główna Szkolenia Analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MŚP
Szkolenie: Analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MŚP
Kategoria: RACHUNKOWOŚĆ I FINANSE / Finanse
Szkolenie zamknięte
Najedź kursorem na daną ikonkę aby dowiedzieć się więcej
Osoba kontaktowa:
tel.: 022 826 99 24
email: sekretariat@wib.org.pl
| Tytuł: | Analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MŚP dla celów kredytowych |
|---|---|
| Kategoria: | RACHUNKOWOŚĆ I FINANSE / Finanse |
| Metodyka: | Wykłady |
| Opis: | Analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP dla celów kredytowych Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu ? * W trakcie szkolenia przeanalizujesz działalność gospodarczą i finanse klientów z segmentu mikro i MSP, przy uwzględnieniu różnych form sprawozdawczości dla celów podatkowych (szczególnie takich, w których jest mało "twardych" informacji) i w ten sposób dowiesz się, jaką mają kondycję finansową * Nauczysz się wykorzystywać wyniki takiej analizy w codziennej pracy, szczególnie w procesie podejmowania decyzji kredytowych * Dowiesz się, jak pozyskiwać i weryfikować informacje od klienta ("miękkie" i "twarde"): z dokumentacji, z rozmowy i w terenie, a także analizować plany działalności klienta i jego prognozy finansowe * Poznasz sposoby, jak szybko zidentyfikować kluczowe elementy działalności przedsiębiorcy i ich wpływ na zdolność kredytową i ryzyko działalności, na podstawie pozyskanych informacji, w szczególności z opisu jego działalności, analizy rynku klienta, sprawozdań finansowych i ewentualnych prognoz * Nauczysz się wykorzystywać związek pomiędzy analizami działalności przedsiębiorcy, procedurami i przepisami bankowymi a sprzedażą produktów bankowych * Zrozumiesz biznes klienta, tak jakby to był Twój biznes, a także co to są informacje "miękkie" i "twarde", jaki jest związek między nimi i jakie jest ich znaczenie * Zdobędziesz praktyczne umiejętności oceny działalności klienta na podstawie zwykłej rozmowy i zrozumiesz, dlaczego dokumenty to nie wszystko, co potrzebne do oceny klienta dla celów kredytowych Komu polecamy szkolenie ? * Pracownikom bezpośredniego kontaktu z klientem (doradcom/opiekunom klienta, sprzedawcom produktów bankowych) z segmentu mikro i MSP * Analitykom kredytowym, współpracującym z "front-linem" * Pracownikom i menedżerom, którzy pracują z doradcami i analitykami w zespole i opracowują procedury, scoring, rating, itp. (back-office, scoring, koordynatorzy) Uwaga: Szkolenie prowadzone jest na poziomie podstawowym i średniozaawansowanym. Nie wymaga wiedzy z zakresu finansów, marketingu i innych aspektów prowadzenia działalności.Szkolenie dotyczy zasad prowadzenia działalności gospodarczej klienta banku z punktu widzenia możliwości spłat zobowiązań wobec banku. Jak długo trwa ? 2 dni (16 godz. dydaktycznych) Jak przebiegają zajęcia ? Zajęcia mają charakter praktyczny, warsztatowy. Elementy prezentacji pojawiają się na początku zajęć. Cele szkolenia realizowane są głównie w trakcie ćwiczeń i zadań. Trener przeprowadza z uczestnikami 3 rzeczywiste studia przypadków. Uczestnicy pracują indywidualnie, w zespołach 2-3-osobowych, a także całą grupą - zawsze pod opieką trenera. Każde ćwiczenie kończy się podsumowaniem i rekomendacją do wykorzystania w codziennej pracy. Kto prowadzi ? Dariusz Pelc, Najlepszy Trener WIB 2008 oraz 2009 Kiedy odbędzie się szkolenie ? 20-21 maja, 18-19 listopada 2010 r. Ile wynosi odpłatność ? 1490,- zł + koszt obiadów; VAT zw. Jaki jest zakres tematyczny szkolenia ? Uwaga: Poniższe zagadnienia programowe zostaną omówione w trakcie analizy studiów przypadków i ćwiczeń. Jedyny element w formie prezentacji na początku zajęć będzie wprowadzeniem do szkolenia warsztatowego. Wprowadzenie: spójność działania doradcy, cele działania, w szczególności analiz ekonomiczno- finansowych * związek między analizą ekonomiczno-finansową, procedurami bankowymi i zadaniami sprzedażowymi * znaczenie analizy: czym jest analiza a czym nie jest, znaczenie procedur, mity * wykorzystanie analiz do celów sprzedażowych Ogólne informacje o sektorze mikro i MSP, charakterystyka klienta banku * model firmy (biznes-zasoby-funkcje), organizacja, marketing i finanse firmy * kryteria kwalifikacji do sektora MSP, cechy charakterystyczne * rozmiar prowadzonej działalności, formy organizacyjno–prawne, formy ewidencji księgowej * podstawowe obowiązki ewidencyjne firm, prowadzących pełną księgowość * podstawowe obowiązki ewidencyjne firm, prowadzących uproszczoną księgowość * podobieństwa i różnice pomiędzy firmami, prowadzącymi pełną i uproszczoną księgowość Źródła i zakres informacji, podlegających ocenie * dokumenty, stwierdzające status prawny firmy * informacje o przedsiębiorstwie * uproszczony bilans, rachunek zysków i strat, pełne i uproszczone przepływy pieniądza * zaświadczenia ZUS i US * opinie innych banków * informacje z Rejestru Bankowego * informacje własne banku * informacje dotyczące wnioskowanej transakcji kredytowej * informacje z biznes planu i z wniosków o dotacje * rozmowa z klientem * oświadczenia klienta Omówienie podstawowych sprawozdań finansowych * zawartość sprawozdania finansowego * bilans o charakterystyka grup oraz zasady wyceny aktywów i pasywów o analiza bilansu z punktu widzenia relacji zasobów, źródeł finansowania i sposobu prowadzenia działalności gospodarczej o przekształcanie bilansu do postaci usprawniającej ocenę ryzyka finansowania i efektywności działalności gospodarczej * rachunek zysków i strat o analiza źródeł przychodów i kosztów działalności operacyjnej o identyfikacja kluczowych kosztów i przychodów o identyfikacja zapisów związanych ze zdarzeniami jednorazowymi i nadzwyczajnymi o analiza pozostałych kosztów i przychodów operacyjnych i ich związków ze sposobem prowadzenia działalności operacyjnej, inwestycyjnej i finansowej * rachunek przepływu środków pieniężnych o analiza źródeł finansowania i kierunków rozdysponowania środków pieniężnych o ocena zdolności przedsiębiorstwa do generowania nadwyżki finansowej * "szybka", wstępna ocena kondycji finansowej na podstawie sprawozdań finansowych i informacji dodatkowej * różnice i podobieństwa podstawowych sprawozdań finansowych przygotowywanych przez firmy prowadzące uproszczoną i pełną księgowość Identyfikacja i prognozowanie wpływu typowych zdarzeń gospodarczych na bilans, rachunek zysków i strat oraz przepływy środków pieniężnych * zależności i powiązania sprawozdań finansowych * zasady konstruowania i analizy prognozowanych sprawozdań finansowych * analiza wskaźnikowa i wykorzystanie jej wyników * odzwierciedlenie w sprawozdaniach finansowych: o różnych sposobów inwestowania i finansowania przedsięwzięć o polityki w zakresie ewidencji przychodów i kosztów * ocena zdolności do rozwoju firmy oraz analiza bieżących wyników finansowych Elementy analizy inwestycyjnej * podobieństwa i różnice pomiędzy analizą działalności do kredytów obrotowych i inwestycyjnych * metody oceny inwestycji - przykład wykorzystania metody NPV, IRR |
| Poziom zaawansowania : | początkujący |
| Program: | Czytaj więcej... |
Poleć szkolenie znajomemu
